公募基金分析助手

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name: fund-analyzer

version: 1.0.2

description: "Public fund analyzer for buy-point analysis, industry comparison, and fund screening in AI coding tools with configured models or OpenClaw."

trigger_patterns:

- "基金 {fund_name} 买点"

- "分析 {fund_name} 买点"

- "{fund_name} 现在是买点吗"

- "基金 {industry_name} 对比"

- "{industry_name} 行业基金对比"

- "基金推荐"

- "推荐优质基金"

- "筛选优质基金"

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# 公募基金分析助手

适用场景

这个 skill 适合处理以下三类请求：

1. 单只基金买点分析

2. 某个行业主题下的基金横向对比

3. 按固定规则筛选一批基础面和收益表现较好的基金

它的定位是“基于 Tushare 数据的规则化分析工具”，不是泛化的理财顾问。

当前能力

1. 指定基金买点分析

- 基金基本信息

- 日频净值

- 上证指数日线

- 基金经理和管理人信息

- 结构化买点报告

- 显示关键条件是否满足

- 给出等待、跟踪、试探性建仓等判断

- 若配置了模型接口，会附加 AI 解释段落

2. 行业基金横向对比

- 医药生物：`医药`、`医疗`、`医疗健康`、`创新药`、`生物医药`

- 电子：`电子`、`半导体`、`芯片`、`消费电子`

- 计算机：`计算机`、`软件`、`信创`、`云计算`、`人工智能`、`AI`

- 新能源：`新能源`、`光伏`、`锂电`、`储能`、`新能车`

- 消费：`消费`、`食品饮料`、`白酒`

- 军工：`军工`、`国防军工`、`航空航天`

- 固定输出 3 只基金

- 固定按 4 个维度对比：超额水平、净值表现、回撤控制、基金经理

- 输出综合排序，但不输出买卖建议

- 会对“买入、卖出、加仓、减仓、高位、低位、择时”等词做清洗，保持客观比较口径

3. 优质基金筛选

- 基金规模约束：`2 亿 - 50 亿`

- 有基金经理信息

- 近 1 年和近 3 年年化收益均大于 0

- 最终按 1 年和 3 年收益均值排序，输出前 20 只

- 偏“快速初筛清单”

- 输出列包括基金名称、经理、任期、规模、近 1 年收益、近 3 年收益

- 不会深入展开行业归因、风格暴露和风险控制细节

命令语法

cd fund-analyzer

# 单只基金买点分析
python scripts/fund_analyzer.py analyze <基金名称或代码>

# 行业基金对比
python scripts/fund_analyzer.py compare-industry <行业词>
python scripts/fund_analyzer.py industry-compare <行业词>

# 优质基金筛选
python scripts/fund_analyzer.py recommend

示例：

python scripts/fund_analyzer.py analyze 中欧医疗健康混合A
python scripts/fund_analyzer.py analyze 260101
python scripts/fund_analyzer.py compare-industry 医药
python scripts/fund_analyzer.py compare-industry 半导体
python scripts/fund_analyzer.py recommend

买点分析逻辑

数据构建

`analyze` 模式当前会拉取并处理以下数据：

当前脚本实际使用的买点规则

当前实现更接近“左侧买点规则集”，并不是完整实现需求文档中的双模式系统。

实际会检查的关键条件包括：

1. 时间条件：距近期高点回撤时间是否不少于 15 个交易日

2. 空间条件：当前净值相对前高是否落在 `0.65 - 0.75`

3. 均线支撑：当前净值是否仍高于 60 日或 200 日均线

4. 市场量能：上证成交量是否萎缩到峰值的 70% 以下

5. 市场形态：上证最近是否出现长下影线、十字星或小阳线

报告会按通过条件数给出三类结论：

与需求文档的关系

需求文档里定义了更完整的“双模式”框架：

当前代码尚未完整落地右侧突破回踩逻辑、双模式冲突处理和严格的阶段化仓位控制。因此调用这个 skill 时，应按“当前实现优先”理解：

行业对比规则

行业对比功能已经较完整地落地了需求文档中的主体思路，核心约束如下：

标的筛选

四个对比维度

1. 超额水平

- 行业超额 alpha

- 大盘超额

- 超额稳定性

- 跑赢行业胜率

2. 净值表现

- 年化收益

- 夏普比率

- 卡玛比率

3. 回撤控制

- 最大回撤

- 回撤修复天数

- 下跌保护

4. 基金经理

- 任职年限

- 行业专注度

- 历史业绩分位

- 当前管理总规模

输出边界

行业对比报告必须遵守这些边界：

输出格式要求

买点分析

建议输出为研究笔记风格，包含以下信息：

若已配置模型，可在规则结果后附加一段 AI 分析，但前提是：

行业对比

建议严格保持以下结构：

1. 对比标的

2. 超额水平

3. 净值表现

4. 回撤控制

5. 基金经理

6. 综合排序

7. 数据截止与免责声明

环境变量

必需

- 用途：所有基金和指数数据拉取的基础依赖

运行前提

数据源

使用建议

文件结构

fund-analyzer/
├── SKILL.md
└── scripts/
    ├── ai_client.py
    ├── analyze_cloud.py
    ├── buy_point_analyzer.py
    ├── fund_analyzer.py
    ├── fund_data_fetcher.py
    └── industry_compare_analyzer.py

免责声明

本 skill 基于公开历史数据和规则化计算生成结果，仅供研究与比较参考，不构成任何投资建议。基金投资有风险，市场风格切换、流动性变化和情绪波动都可能导致历史规律失效，使用前请结合自己的风险承受能力独立判断。